Как объяснить клиенту, зачем нужна идентификация

Собрала короткий разбор для тех, кто общается с клиентами напрямую. Чаще всего вопрос звучит так: «Почему у меня опять просят документы, я же ваш клиент десять лет».

Что помогает в разговоре:

• объяснить, что процедура защищает самого клиента, а не только банк;
• назвать конкретный срок — сколько займёт проверка;
• не использовать слово «подозрительный» — оно почти всегда даёт конфликт.

Коллеги, поделитесь опытом: как у вас устроено распределение ролей в комплаенс-команде на 5–7 человек?

У нас сейчас так:

1. первая линия — сотрудники фронт-офиса;
2. вторая линия — два аналитика на мониторинге;
3. третья — внутренний аудит раз в квартал.

Кажется, что вторая линия перегружена. Интересно, как вы решали похожую историю.

Материалы с августовского вебинара

Выложила конспект по типовым схемам и признакам необычных операций — ссылка на документ. Внутри чек-лист на одну страницу, его удобно держать под рукой.

Если будут вопросы по разделу про операции с наличными, пишите в комментариях, разберём отдельно.